Що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства в Україні?

Шахрайство в Україні набирає обертів як офлайн, так і онлайн. За даними Національної поліції та Державної служби фінансового моніторингу, у 2023 році зафіксовано понад 120 000 випадків шахрайських дій з фінансовими засобами громадян, а загальні втрати перевищили 3 млрд грн. Щоб звести до мінімуму ризики, повернути втрачені кошти та притягти винних до відповідальності, необхідно діяти швидко та чітко.

Кроки негайної реакції

1. Припиніть будь‑яку комунікацію
   – Не відповідайте на дзвінки, SMS, електронні листи чи повідомлення в месенджерах від шахраїв.
   – Заблокуйте номери телефонів, електронні адреси та акаунти в соцмережах.

2. Збережіть усі докази
   – Зробіть скриншоти чату, фішингових сайтів, листів і всіх екранів, які стосуються шахрайства.
   – Збережіть квитанції про платежі, виписки банку, реквізити рахунків, куди були перераховані гроші.
   – Запишіть хронологію подій: дати, час, суми, імена та контакти осіб.

3. Зверніться до банку чи платіжної системи
   – Негайно повідомте про несанкціоновану транзакцію та попросіть заблокувати картку чи рахунок.
   – Спробуйте ініціювати повернення коштів (чарджбек) для операцій кредитною карткою.
   – Якщо використовували електронний гаманець (Privat24, Monobank, Portmone тощо) – зверніться в службу підтримки.

4. Зателефонуйте до кіберполіції
   – Національна поліція України, підрозділ боротьби з кіберзлочинністю: 0 800 502 804 (безкоштовно).
   – Онлайн‑заява через портал єМалятко або мобільний застосунок «Поліція 102».

5. Подайте офіційну заяву в поліцію
   – Зверніться до будь‑якого відділку Національної поліції.
   – Вкажіть повний перелік доказів і хронологію фактів.
   – Отримайте реєстраційний номер заяви, необхідний для подальших звернень.

6. Повідомте НБУ та Держфінмоніторинг
   – Офіційно повідомте Національний банк України через гарячу лінію 0 800 505 240.
   – Якщо підозрюєте відмивання коштів, подайте повідомлення до Держслужби фінансового моніторингу: fiu.gov.ua.

7. Зверніться до Держпродспоживслужби
   – Якщо шахрайство пов’язане з придбанням товарів чи послуг, подайте скаргу на consumer.gov.ua.
   – Можлива медіація через Торговельний арбітражний суд (тріалова сума до 100 000 грн).

Юридичний захист і норми закону

– Ви можете додати цивільний позов про відшкодування збитків у межах кримінального провадження як потерпілий.
– Для сум до 50 000 грн доступний спрощений позов у місцевому ЦВС.

Типові схеми шахрайства та поради з безпеки

Корисні контакти та ресурси

Поради для подальшої безпеки

1. Уникайте зберігання паролів у браузері – використовуйте менеджер паролів.

2. Вмикайте двоетапну автентифікацію (2FA) на всіх сервісах.

3. Регулярно оновлюйте операційну систему та антивірус.

4. Перевіряйте HTTPS‑з’єднання і SSL‑сертифікати сайтів.

5. Не розголошуйте коди з SMS та одноразові коди (OTP).

6. Едукуйте родичів похилого віку – особливо вразливі до «банківських» телефонних шахраїв.

7. Підписуйтесь на офіційні канали поліції та НБУ – отримуватимете актуальні попередження.

Висновок
Шахрайство в Україні — це не лише фінансові втрати, а й психологічний стрес. Швидка реакція, чітке документування фактів і звернення до компетентних органів суттєво підвищують шанси на відшкодування збитків і притягнення винних до відповідальності. Будьте уважні, захищайте свої дані та допомагайте іншим не стати жертвами шахраїв.